Comment traiter les transactions bancaires à partir des flux bancaires ou des relevés importés

Fonctionnement

Chaque transaction affiche la date, le montant et la référence. Les paiements sortant du compte apparaissent en rouge.

Choisissez comment traiter chaque transaction en utilisant Apparier, Créer ou Transférer. Créez des règles bancaires pour automatiser le traitement des transactions récurrentes selon des critères prédéfinis.

Consultez l’article Créer des règles bancaires.

Apparier à des transactions existantes ou payer des factures

Utilisez Apparier pour appliquer des transactions à des écritures ou à des factures existantes.

Apparier des transactions existantes

Confirmez que la transaction bancaire correspond à la transaction enregistrée. Cela peut concerner une transaction déjà comptabilisée ou un virement bancaire importé.

1. Sélectionnez Apparier sur la transaction.
2. Vérifiez les paiements, les encaissements et les factures impayées.
3. Utilisez Rechercher pour filtrer les résultats.
4. Sélectionnez les transactions correspondantes.
5. Lorsque Reste à apparier est égal à zéro, sélectionnez Apparier.

Payer des factures impayées

Créez un nouvel encaissement client ou un nouveau paiement fournisseur et utilisez-le pour régler une facture impayée.

Si nous trouvons des factures impayées correspondant au paiement, elles s’affichent avec un bouton Apparier à droite. Nous utilisons la référence et le montant pour suggérer ces correspondances.

Si nous ne trouvons aucune facture correspondante ou si vous souhaitez en régler une autre:

1. Sélectionnez Apparier sur la transaction.
2. Vérifiez les factures suggérées.
3. Utilisez Rechercher pour sélectionner d’autres factures, au besoin.
4. Lorsque Reste à apparier est égal à zéro, sélectionnez Apparier.

Trop-payés

S’il reste un montant après avoir sélectionné les factures à régler, enregistrez-le comme paiement porté au crédit du compte pour une affectation ultérieure.

1. Sélectionnez Nouvelle transaction.
2. Sélectionnez Paiement porté au crédit du compte.
3. Saisissez les détails, puis sélectionnez Ajouter.
4. Lorsque Reste à apparier est égal à zéro, sélectionnez Apparier.

Paiements partiels

1. Saisissez le montant partiel dans le champ Paiement.
2. Lorsque Reste à apparier est égal à zéro, sélectionnez Apparier.

Ajouter des frais bancaires et des intérêts

1. Sélectionnez Effectuer un ajustement.
2. Saisissez les détails des frais.
3. Sélectionnez Ajouter.
4. Lorsque Reste à apparier est égal à zéro, sélectionnez Apparier.

Apparier des remboursements à des notes de crédit

Enregistrez la note de crédit avant de l’apparier.

• Entrée d’argent correspond aux notes de crédit fournisseur
• Sortie d’argent correspond aux notes de crédit client

Créer de nouvelles transactions

Paiement porté au crédit du compte

Créez des paiements ou des encaissements sans facture. Le paiement demeure non affecté jusqu’à ce que vous l’attribuiez.

Les paiements portés au crédit du compte peuvent être affectés à des factures clients et à des factures fournisseurs à partir de la page Gérer les affectations.

1. Sélectionnez Créer.
2. Choisissez un contact dans Pour.
3. Sélectionnez Paiement porté au crédit du compte dans Quoi.
4. Sélectionnez Créer.

Sortie d’argent

Utilisez cette option pour les dépenses ou les paiements de factures fournisseurs.

1. Sélectionnez Créer.
2. Sélectionnez un fournisseur dans Qui, au besoin.
3. Sélectionnez la catégorie appropriée dans Quoi.
4. Sélectionnez Créer.

Entrée d’argent

Utilisez cette option pour les revenus non liés à une facture, comme les recettes de caisse ou les subventions. Pour utiliser cet argent afin de régler une facture client, sélectionnez Apparier pour payer une facture existante. Pour créer l’encaissement, sélectionnez la catégorie appropriée.

1. Sélectionnez Créer.
2. Sélectionnez un client dans Qui, au besoin.
3. Sélectionnez la catégorie appropriée dans Quoi.
4. Sélectionnez Créer.

Rembourser une vente

Utilisez cette option pour les remboursements en espèces qui ne sont pas liés à des factures ou à des notes de crédit. Cela peut concerner un remboursement provenant de recettes de caisse ou un remboursement versé à une personne qui n’est pas un client régulier.

1. Sélectionnez Créer.
2. Sélectionnez Créer un remboursement.
3. Sélectionnez le client dans Qui, au besoin.
4. Sélectionnez la catégorie dans Quoi.
5. Sélectionnez Créer.

Pour annuler cette action, sélectionnez Revenir à la vente.

Rembourser un achat

Enregistrez les remboursements provenant de fournisseurs ou d’achats généraux.

1. Sélectionnez Créer.
2. Sélectionnez Créer un remboursement.
3. Sélectionnez un fournisseur dans Qui, au besoin.
4. Sélectionnez la catégorie dans Quoi.
5. Vérifiez le montant de taxe, s’il y a lieu.
6. Sélectionnez Créer.

Pour annuler cette action, sélectionnez Revenir à l’achat.

Répartir des transactions entre plusieurs catégories

Répartissez un paiement ou un encaissement unique entre plusieurs catégories.

1. Sélectionnez Répartir.
2. Ajoutez une ligne pour chaque catégorie.
3. Vérifiez que les totaux correspondent.
4. Sélectionnez Créer.

Transférer entre des comptes bancaires

Utilisez cette option lorsque vous déplacez des fonds entre des comptes bancaires.

1. Sélectionnez Transférer.
2. Choisissez le compte vers lequel effectuer le transfert dans Transférer vers ou le compte duquel effectuer le transfert dans Transférer depuis.
3. Sélectionnez Transférer.

Supprimer des transactions

Supprimez les transactions non désirées directement à partir de la liste.

1. Sélectionnez la ou les transactions.
2. Sélectionnez Supprimer.

Résoudre les problèmes liés à vos transactions entrantes

Transactions manquantes

Les flux bancaires se mettent à jour selon des calendriers variables. La page Transactions entrantes affiche l’heure de la dernière mise à jour dans le haut de la page.

Si le flux est à jour, vérifiez si une nouvelle autorisation est requise. Les banques exigent une réautorisation tous les 90 jours.

Sélectionnez Entrer les identifiants pour réautoriser le flux bancaire.

Transactions en double

Des erreurs bancaires ou des problèmes liés au flux bancaire peuvent entraîner des transactions en double. Supprimez les doublons selon le moment où vous les remarquez:
 

Sage Comptabilité met automatiquement à jour le solde d’ouverture du prochain rapprochement.

Consultez également l’article Suppression d’opérations bancaires.