Configurer les flux bancaires

Les flux bancaires téléchargent les opérations de votre compte bancaire dans Comptabilité. Vous pouvez apparier les opérations téléchargées à des transactions existantes ou créer de nouvelles transactions à partir de celles-ci. Les flux bancaires réduisent la saisie manuelle, accélèrent le rapprochement bancaire et contribuent à l’exactitude de vos comptes. Vous pouvez configurer autant de flux bancaires que nécessaire.

Avant de configurer des flux bancaires

Vous pouvez relier les flux bancaires aux comptes chèques, épargne et carte de crédit. Toutefois, vous ne pouvez pas les relier aux comptes prêt, caisse ou à d’autres types de comptes.

Vous pouvez télécharger les opérations des 90 derniers jours. Si vous avez besoin d’opérations plus anciennes, importez votre relevé bancaire ou saisissez les opérations manuellement avant de connecter les flux bancaires.

Importation d’un relevé bancaire

• Si vous êtes en train d’importer un relevé bancaire, terminez l’importation pour éviter les transactions en double
• Si vous êtes en train de rapprocher votre compte bancaire, réglez tout écart avant de créer un nouveau flux bancaire

• Choisissez le jour suivant la date de votre dernier rapprochement bancaire

Créer une nouvelle connexion de flux bancaire

1. Allez dans Opérations bancaires.
2. Sur la vignette du compte concerné, sélectionnez Actions, puis Connecter la banque.
3. Cliquez sur votre banque ou saisissez son nom dans la zone de recherche, puis sélectionnez-la.
4. Lisez les modalités et conditions, puis cliquez sur J’accepte les modalités et conditions.
5. Lorsque vous y êtes invité, saisissez vos identifiants de connexion bancaire en ligne, puis cliquez sur OK.
6. Si votre banque utilise l’authentification multifacteur, fournissez les renseignements de sécurité demandés.
7. Sélectionnez le compte que vous souhaitez connecter, puis cliquez sur OK.
8. Saisissez la date de début des transactions à télécharger, puis cliquez sur Terminé!.

Vous pouvez généralement télécharger les transactions des 90 derniers jours, mais cela varie selon la banque. La connexion peut prendre plusieurs minutes. Consultez la vignette du compte dans Opérations bancaires pour connaître l’état de la connexion.

Une fois les transactions téléchargées, vous pouvez les traiter:

• Option 1 – Si votre banque est HSBC.

• Option 2 – Toutes les autres banques.

Consulter les nouvelles opérations

De nouvelles opérations sont téléchargées automatiquement environ toutes les 24 heures, selon votre banque, et s’affichent dans le compte bancaire. Vous pouvez également lancer un téléchargement manuellement pour n’importe quel compte connecté.

1. Allez dans Opérations bancaires.
2. Repérez la vignette du compte bancaire pour lequel vous souhaitez télécharger des opérations.
3. Cliquez sur Nouvelles opérations. Si votre banque utilise l’authentification multifacteur, saisissez les renseignements de sécurité demandés.
4. Une fois les opérations téléchargées, vous pouvez les apparier, les créer, les transférer ou les ignorer.

Déconnecter les flux bancaires

1. Allez dans Opérations bancaires.
2. Sélectionnez Actions, puis Déconnexion compte bancaire pour le compte concerné.

Reconnecter les flux bancaires

Lors de la configuration des flux bancaires ou du téléchargement d’opérations, saisissez votre clé de sécurité ou votre code d’accès si votre banque utilise l’authentification multifacteur.

Vérifiez auprès de votre banque si l’utilisation des flux bancaires a une incidence sur les modalités et conditions de son service bancaire en ligne.

À propos de Plaid

Plaid alimente les flux bancaires Sage en établissant une connexion sécurisée entre Comptabilité et votre compte bancaire. Plaid stocke de façon sécurisée vos identifiants bancaires lorsque vous créez une nouvelle connexion de flux bancaire.

Saisissez votre clé de sécurité ou votre code d’accès pour l’authentification multifacteur lors de la configuration des flux bancaires et avant le téléchargement des opérations. Vérifiez auprès de votre banque si l’utilisation des flux bancaires a une incidence sur ses modalités et conditions.

Exceptions relatives aux banques prises en charge

Plaid ne prend pas en charge toutes les banques. Si vous êtes connecté à l’une de ces banques à l’aide de Yodlee, conservez votre connexion active. Certaines banques permettent les connexions aux comptes personnels, mais pas aux comptes d’entreprise.