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Mon rapprochement bancaire a un Écart et/ou un Non résolu.

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Summary

Mon rapprochement bancaire a un Écart et/ou un Non résolu dans Sage 50 - Edition Canadienne

Description

  • Dans mon Rapprochement bancaire, j’ai un Écart et/ou un Non-résolu.
  • Qu'est-ce qu'un Écart?
  • Qu’est-ce qu’un montant Non résolu?

Resolution

  • Le but du rapprochement bancaire est de vérifier rapidement si vos transactions dans Sage 50 correspondent à celles de votre banque.
  • Par conséquent, si vous avez un Écart et/ou un Non résolu, vous devez alors prendre le temps nécessaire pour trouver la cause du problème.
  • Le soutien technique de Sage n'offre pas de service d'analyse de rapprochement bancaire, ni de solution rapide car il n'est pas possible pour Sage de connaître les écritures comptables qui existent dans les livres de votre entreprise.
  • Les étapes suivantes sont là pour vous guider dans votre analyse.


Étape 1 : Vérifier ce qui suit

  1. Vous avez entré le bon/la bonne:
    • Solde d’ouverture du relevé
    • Solde de clôture du relevé
    • Date d’ouverture du relevé
    • Date de clôture du relevé
  2. Toutes les transactions sur votre relevé bancaire ont été enregistrées dans Sage 50.
  3. Vous avez compensé toutes les transactions qui apparaissent dans votre relevé bancaire.
  4. Votre compte bancaire dans Sage 50 a le bon solde comptable.
  5. Le cas échéant, vous avez ajouté des frais bancaires dans l'onglet Charge.
  6. Le cas échéant, vous avez ajouté des gains (intérêts, change, erreurs) dans l'onglet Produit.


Étape 2 : J'ai un écart

Écart = Solde d’ouverture du compte bancaire au Grand Livre – (Transactions en transit au début du relevé + Solde d’ouverture du relevé)

  1. Le calcul du montant de l’écart est le solde d’ouverture du compte bancaire du Journal Général moins les transactions en transit au début du relevé moins le Solde d’ouverture du relevé.
    • Pour connaître les transactions en transit au début du relevé, veuillez-vous référer au montant en transit à la fin du rapprochement bancaire précédent.
      • S’il s’agit de votre premier rapprochement bancaire, les transactions en transit au début du relevé sont donc le total des transactions antérieures en transit que vous avez ajouté (avant la date de début du relevé).
    • Pour connaître le solde d’ouverture du compte bancaire :
      • Dans la page principale de Sage 50, cliquez Rapports, Financiers, Module Général (ou Transactions par compte).
      • Choisissez les mêmes dates que celles du relevé de rapprochement bancaire.
      • Choisissez le compte bancaire.
      • Cliquez OK.
      • Le solde d’ouverture apparaît sur la toute première ligne du rapport.
  2. Remarque: L’écart ne traite que des transactions précédant la date de début de votre période de rapprochement en cours, y compris les montants en transit de la période précédente.
  3. Faites la comparaison suivante pour vérifier s’il y a corruption de données uniquement dans votre rapprochement bancaire:
    • Solde d’ouverture du Grand Livre = (montant en transit d’ouverture + solde d'ouverture du relevé)?
      • Si ces deux montants ne sont pas égaux, la différence est le montant de l’écart. Procédez à l’Étape 4.
      • Si les deux montants sont égaux, mais vous avez toujours un écart, alors le tableau de rapprochement bancaire contient des données erronées. Vous pouvez réinitialiser le rapprochement bancaire afin de résoudre ce problème. Voir Informations additionnelles. Arrêtez ici.
  4. Tant que l'écart n’est pas nul, le rapprochement bancaire ne peut être traité.
  5. Écart est négatif: Cela signifie que le solde d'ouverture du compte bancaire du Journal Général est inférieur à la somme de: solde des transactions en transit au début du relevé + le solde d'ouverture du relevé.
    1. Donc, il y a trois possibilités:
      • Le solde d'ouverture du compte bancaire est trop petit.
      • Le solde des transactions en transit au début du relevé est trop grand.
      • Le solde d'ouverture du relevé est trop grand.
    2. Passez à l'Étape 4.
  6. Écart est positif: Cela signifie que le solde comptable d'ouverture est plus que la somme de: montant en transit d’ouverture + le solde d'ouverture du relevé.
    1. Donc, il y a trois possibilités:
      • Le solde d'ouverture du compte bancaire est trop grand.
      • Le solde des transactions en transit au début du relevé est trop petit.
      • Le solde d'ouverture du relevé est trop petit.
    2. Passez à l'Étape 5.


Étape 3 : J'ai un montant non résolu

Non Résolu = (Solde de clôture du relevé + montant En transit à la date de la fin du relevé) – Solde du compte bancaire du Grand Livre à la date de la fin du relevé.

  1. Le calcul du montant non résolu est le Solde de clôture du relevé plus le montant en transit à la date de la fin du relevé moins le Solde du compte bancaire du Grand Livre à la date de la fin du relevé.
    1. Le montant en transit à la date de la fin du relevé est celui qui se trouve sur la ligne « En Transit » lorsque toutes les transactions qui devraient être traités sont cochées.
    2. Pour trouver le solde du compte bancaire du Journal Général à la date de la fin du relevé:
      • Cliquez Rapports, Financiers, Module Général (ou Transactions par compte).
      • Choisissez les mêmes dates que celles du relevé de rapprochement bancaire.
      • Sélectionnez le compte bancaire.
      • Cliquez OK.
      • Trouvez la solde sur la toute dernière ligne. Ceci est le solde du compte bancaire du Grand Livre à la date de la fin du relevé.
  2. Remarque: Un montant non résolu porte sur les transactions ou transactions en transit de cette période de rapprochement.
  3. Faites la comparaison suivante pour vérifier s’il y a corruption de données uniquement dans votre rapprochement bancaire:
    • Est-ce que la somme du Solde de clôture du relevé + montant en transit est égal au Solde compte bancaire du Grand Livre à la date de la fin du relevé)?
      • Si ces deux montants ne sont pas égaux, la différence est le montant non résolu. Procédez à l’Étape 4.
      • Si les deux montants sont égaux, mais vous avez toujours un non résolu, alors le tableau de rapprochement bancaire contient des données erronées. Vous pouvez réinitialiser le rapprochement bancaire afin de résoudre ce problème. Voir Informations additionnelles. Arrêtez ici.
  4. Si vous avez un non résolu, vous pouvez passer à la prochaine période en autorisant une entrée de journal général automatisé. Vous devrez choisir un compte d’ajustement (Produit ou Charge) avec lequel faire la transaction.
    • Cette option n'est pas recommandée par Sage puisque ça rend cette situation plus susceptible de se reproduire dans le futur.
    • Cette option défie aussi le but d'utiliser le rapprochement bancaire.
    • Arrêtez-vous ici si vous décidez de poster et d'accepter l'entrée de journal général automatisé.
  5. Non résolu est négatif: Cela signifie que le solde du compte bancaire du Grand Livre à la date de la fin du relevé est plus grand que la somme du montant en transit + Solde de clôture du relevé.
    1. Donc, il y a trois possibilités:
      • Le solde de clôture du compte bancaire est trop grand.
      • Le solde des transactions en transit à la date de fin de relevé est trop petit.
      • Le solde de clôture du relevé est trop petit.
    2. Passez à l'Étape 6.
  6. Non résolu est positif: Cela signifie que le solde du compte bancaire du Grand Livre à la date de la fin du relevé est plus petit que la somme du montant en transit + Solde de clôture du relevé.
    1. Donc, il y a trois possibilités:
      • Le solde de clôture du compte bancaire est trop petit.
      • Le solde des transactions en transit à la date de fin de relevé est trop grand.
      • Le solde de clôture du relevé est trop grand.
    2. Passez à l'Étape 7.


Étape 4 : l’écart est négatif

  1. Voici les raisons possibles :
    1. Le solde d'ouverture du compte bancaire au Grand Livre est trop petit :
      • Il y a une/des entrée(s) de débit en trop précédant la date du début.
      • Il manque une/des entrée(s) de crédit précédant la date du début.
      • La date de début du relevé n’est pas correcte dans la fenêtre de rapprochement bancaire.
    2. Le montant en transit à l’ouverture est trop grand:
      • Il y a trop de chèques de débit en circulation (chèques d’encaissement de clients ou chèques de recettes du Journal Général).
        • Fort probablement à cause de dates incorrectement entrées pour les chèques ou de chèques entrés en double.
      • Pas assez de chèques de crédit en transit (paiement, paie, ou les chèques de paiement du Journal Général).
      • Si ceci est votre premier rapprochement bancaire pour ce compte, vous avez peut-être alors ajouté trop de chèques de débit avant le début du rapprochement ou pas assez de chèques de crédit.
      • La date de début du relevé est fausse dans la fenêtre de rapprochement bancaire.
    3. Le solde d'ouverture du relevé est trop grand:
      • Bien que très rare, votre relevé bancaire comporte peut-être des erreurs de votre banque:
        • La banque vous a donné du 3 Mars au 30 Mars au lieu du 1er Mars au 30 Mars (par exemple).
        • Des erreurs humaines faites par la Banque telles que des entrées en double.
        • Un/Des Dépôt(s) survenu(s) par erreur d’une autre société apparaissant sur le compte bancaire de votre entreprise.
      • Une erreur s'est produite lors de l'inscription du montant à l'écran du rapprochement bancaire comparativement à votre relevé bancaire.
      • Le solde de clôture du relevé du rapprochement précédent n’était pas le bon et ne correspondait pas à la solde de fin du relevé bancaire de la période précédente.
      • La date de début du relevé est fausse dans la fenêtre de rapprochement bancaire.
  2. Vous devez savoir lesquelles de ces trois possibilités sont correctes et laquelle ne l’est pas. La procédure par élimination est la meilleure approche:
    • En général, le solde d'ouverture du relevé est correct.
    • Ensuite, la situation est soit le solde d'ouverture du Grand Livre est trop petit, soit le montant en transit au début du relevé est trop grand.
  3. Effectuez les ajustements ou les entrées appropriées une fois que vous avez trouvé le problème.
  4. Si vous avez annulé un paiement ou un encaissement mais n'avez pas appliqué la note de crédit et que vous auriez du, alors veuillez appliquer la note de crédit avec la même date de l'encaissement/paiement qui a été annulée
  5. Arrêtez-vous ici, sauf si vous avez également un montant non résolu, dans ce cas, passez à l'Étape 3.


Étape 5: l’écart est positif

  1. Voici les raisons possibles :
    1. Le solde d'ouverture du compte bancaire au Grand Livre est trop grand:
      • Il y a trop d'entrées de débit précédant la date du début.
      • Il manque des entrées de crédit précédant la date du début.
      • La date de début du relevé n’est pas correcte dans la fenêtre de rapprochement bancaire.
    2. Le montant en transit à l’ouverture est trop petit :
      • Il n’y a donc pas assez de chèques de débit en transit (paiement, paie, ou les chèques de paiement du Journal Général).
        • Fort probablement à cause de dates incorrectement entrées pour les chèques ou de chèques entrés en double.
      • Il y a trop de chèques de crédit en transit (chèques d’encaissement de clients ou des chèques de recettes du Journal Général).
      • Si ceci est votre premier rapprochement bancaire pour ce compte, vous avez peut-être alors ajouté trop de chèques de crédit avant le début du rapprochement ou pas assez de chèques de débit.
      • La date de début du relevé est fausse dans la fenêtre de rapprochement bancaire.
    3. Le solde d'ouverture du relevé est trop petit:
      • Bien que très rare, votre relevé bancaire comporte peut-être des erreurs de votre banque:
        • La banque vous a donné du 3 Mars au 30 Mars au lieu du 1er Mars au 30 Mars (par exemple).
        • Des erreurs humaines faites par la Banque telles que des entrées en double.
        • Un/Des Charges(s) survenue(s) par erreur d’une autre société apparaissant sur le compte bancaire de votre entreprise.
      • Une erreur s'est produite lors de l'inscription du montant à l'écran du rapprochement bancaire comparativement à votre relevé bancaire.
      • Le solde de clôture du relevé du rapprochement précédent n’était pas le bon et ne correspondait pas à la solde de fin du relevé bancaire de la période précédente.
      • La date de début du relevé est fausse dans la fenêtre de rapprochement bancaire.
  2. Vous devez savoir lesquelles de ces trois possibilités sont correctes et laquelle ne l’est pas. La procédure par élimination est la meilleure approche:
    • En général, le solde d'ouverture du relevé est correct.
    • Ensuite, la situation est soit le solde d’ouverture du Grand Livre est trop grand, soit le montant en transit du relevé est trop petit.
  3. Effectuez les ajustements ou les entrées appropriées une fois que vous avez trouvé le problème.
  4. Si vous avez annulé un paiement ou un encaissement mais n'avez pas appliqué la note de crédit et que vous auriez du, alors veuillez appliquer la note de crédit avec la même date de l'encaissement/paiement qui a été annulée
  5. Arrêtez-vous ici, sauf si vous avez également un montant non résolu dans ce cas, passez à l'Étape 3.


Étape 6 : Montant Non résolu est négatif

  1. Voici les raisons possibles :
    1. Le solde de fermeture du compte bancaire au Grand Livre est trop grand:
      • Il y a trop d'entrées de débit dans le rapprochement.
      • Il manque des entrées de crédit dans le rapprochement.
      • Une transaction de correction s'est produite lorsque la transaction de dépôt est traitée mais la transaction correspondante de retrait ne l’est pas.
        • Par exemple, une transaction « Contrepassée » au lieu « d’Ajustée » lorsque Ne pas afficher les corrections n'est pas cochée.
      • Une opération de crédit a été inversée (annulé) d'une période précédente, mais son entrée de débit inverse est maintenant affichée dans cette période.
        • Une entrée de crédit remplaçant doit être entrée pour remplacer l'opération de crédit annulée pour compenser la différence.
        • Si vous pensez que cette entrée de crédit de remplacement ne devrait pas exister, alors cela signifie que vos livres manquent cette entrée de crédit à une date antérieure à la période précédente. Vous aurez à chercher plus loin dans le passé.
      • Les frais bancaires n'ont pas été enregistrés pour cette période.
      • La date de clôture du relevé n’est pas correcte dans la fenêtre de rapprochement bancaire.
    2. Le montant en transit à la fin du relevé est trop petit:
      • Il manque des chèques de débit en transit (chèques d’encaissement de clients ou des chèques de recettes du Journal Général).
        • Fort probablement à cause de dates incorrectement entrées pour les chèques ou de chèques entrés en double.
      • Des chèques en transit ont une erreur de montant (trop grand ou trop petit).
      • Il y a trop de chèques de crédit en circulation (chèques d’encaissement de clients ou des chèques de recettes du Journal Général).
      • Si ceci est votre premier rapprochement bancaire pour ce compte, vous avez peut-être alors ajouté trop de chèques de crédit avant le début du rapprochement ou pas assez de chèques de débit.
      • La date de fin du relevé est fausse dans la fenêtre de rapprochement bancaire.
    3. Le solde de clôture du relevé est trop petit:
      • Bien que très rare, votre relevé bancaire comporte peut-être des erreurs de votre banque:
        • La banque vous a donné du 3 Mars au 30 Mars au lieu du 1er Mars au 30 Mars (par exemple).
        • Des erreurs humaines faites par la Banque telles que des entrées en double.
        • Un/Des Charges(s) survenue(s) par erreur d’une autre société apparaissant sur le compte bancaire de votre entreprise.
      • Une erreur s'est produite lors de l'inscription du montant de clôture à l'écran du rapprochement bancaire comparativement à votre relevé bancaire.
      • La date de début du relevé est fausse dans la fenêtre de rapprochement bancaire.
  2. Vous devez savoir lesquelles de ces trois possibilités sont correctes et laquelle ne l’est pas. La procédure par élimination est la meilleure approche:
    • En général, le solde de fermeture du relevé est correct.
    • Ensuite, la situation est soit le solde de fermeture du Grand Livre est trop grand, soit le montant en transit à la fin du relevé est trop petit.
  3. Effectuez les ajustements ou les entrées appropriées une fois que vous avez trouvé le problème.
  4. Si vous avez annulé un paiement ou un encaissement mais n'avez pas appliqué la note de crédit et que vous auriez du, alors veuillez appliquer la note de crédit avec la même date de l'encaissement/paiement qui a été annulée
  5. Arrêtez-vous ici.


Étapes 7: Montant Non résolu est positif

  1. Voici les raisons possibles:
    1. Le solde comptable de clôture est trop petit:
      • Il y a trop d'entrées de crédit dans le rapprochement.
      • Il manque des entrées de débit dans le rapprochement.
      • Une transaction de correction s'est produite lorsque la transaction de retrait est traitée mais la transaction correspondante de dépôt ne l’est pas.
        • Par exemple, une transaction « Contrepassée » au lieu « d’Ajustée » lorsque Ne pas afficher les corrections n'est pas cochée.
      • Une opération de débit a été inversée (annulé) d'une période précédente, mais son entrée de crédit inverse est maintenant affichée dans cette période.
        • Une entrée de débit remplaçant doit être entrée pour remplacer l'opération de débit annulée pour compenser la différence.
        • Si vous pensez que cette entrée de débit de remplacement ne devrait pas exister, alors cela signifie que vos livres manquent cette entrée de débit à une date antérieure à la période précédente. Vous aurez à chercher plus loin dans le passé.
      • Les frais bancaires n'ont pas été enregistrés pour cette période.
      • La date de clôture du relevé n’est pas correcte dans la fenêtre de rapprochement bancaire.
    2. Le montant en transit à la fin du relevé est trop grand:
      • Il y a trop de chèques de débit en transit (chèques de paiement des clients ou des chèques de recettes du Journal Général).
        • Fort probablement à cause de dates incorrectement entrées pour les chèques ou de chèques entrés en double.
      • Des chèques en circulation ont une erreur de montant (trop grand ou trop petit).
      • Ils manquent des chèques de crédit en circulation (chèques d’encaissement de clients ou des chèques de recettes du Journal Général).
      • Si ceci est votre premier rapprochement bancaire pour ce compte, vous avez peut-être alors ajouté trop de chèques de débit avant le début du rapprochement ou pas assez de chèques de crédit.
      • La date de fin du relevé est fausse dans la fenêtre de rapprochement bancaire.
    3. Le solde de clôture du relevé est trop grand:
      • Bien que très rare, votre relevé bancaire comporte peut-être des erreurs de votre banque:
        • La banque vous a donné du 3 Mars au 30 Mars au lieu du 1er Mars au 30 Mars (par exemple).
        • Des erreurs humaines faites par la Banque telles que des entrées en double.
        • Un/Des dépôt(s) survenu(s) par erreur d’une autre société apparaissant sur le compte bancaire de votre entreprise.
      • Une erreur s'est produite lors de l'inscription du montant de clôture à l'écran du rapprochement bancaire comparativement à votre relevé bancaire.
      • La date de clôture du relevé est fausse dans la fenêtre de rapprochement bancaire.
  2. Vous devez savoir lesquelles de ces trois possibilités sont correctes et laquelle ne l’est pas. La procédure par élimination est la meilleure approche:
    • En général, le solde de fermeture du relevé est correct.
    • Ensuite, la situation est soit le solde de fermeture du Grand Livre est trop grand, soit le montant en transit à la fin du relevé est trop petit.
  3. Effectuez les ajustements ou les entrées appropriées une fois que vous avez trouvé le problème.
  4. Si vous avez annulé un paiement ou un encaissement mais n'avez pas appliqué la note de crédit et que vous auriez du, alors veuillez appliquer la note de crédit avec la même date de l'encaissement/paiement qui a été annulée
  5. Arrêtez-vous ici.